一、看需求：明确自身财务复杂度

• 零申报 / 简单票据：选择 300-500 元 / 月的基础套餐，满足税务合规即可，重庆某初创科技公司前 6 个月零申报，仅花费 1800 元完成财务合规；
• 少量业务 / 初步融资 **：增加「财务报表分析」服务，收费 500-800 元 / 月，某文创企业通过现金流分析提前获得天使轮投资；
• 政策适配需求 **：如申请「重庆英才计划」「创业补贴」，选择含政策解读的套餐，收费 800-1200 元 / 月，某大学生创业团队获 3 万元补贴，覆盖全年代理记账费用。

二、选机构：拒绝低价，重视性价比

1. 排除无资质机构：重庆超 30% 的低价机构无「代理记账许可证」，一旦出现问题维权困难；
2. 考察服务响应 **：选择提供「7×12 小时客服」的机构，某电商企业深夜发票锁死，创客伙伴财税 1 小时内解决，避免次日交易损失；
3. 验证行业经验 **：优先选择服务过同类型企业的机构，重庆某餐饮初创公司通过创客伙伴财税的「餐饮专属套餐」，3 个月内实现财务流程标准化。

三、控成本：阶梯式服务升级

• 初创期（0-1 年）：基础记账 + 税务申报，年费 3600-6000 元，聚焦合规；
• 成长期（2-3 年）**：增加「成本核算 + 社保代缴」，年费 7200-12000 元，为融资做准备；
• 扩张期（3 年 +）**：升级「税务筹划 + 财务共享」，年费 15000-30000 元，支撑跨区域发展。

1. 第 1 年：基础套餐，400 元 / 月，顺利通过税务登记与年报公示；
2. 第 2 年：增加「研发费用台账」服务，600 元 / 月，为高企认定铺垫；
3. 第 3 年：定制「财务合规 + 政策申报」套餐，1200 元 / 月，成功获得国家级科技型中小企业认定，享受税费减免 20 万元。